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Finanztest prüft Beratung & Vermögensverwaltung (1/2016): „Drei Banken beraten gut“

Finanztest: Drei Banken beraten gut (Ausgabe: 2) zurück Seite 1 /von 6 weiter

Inhalt

Anlageberatung. Die Qualität der Bankberatung für Anleger hat sich seit unserem letzten Test verbessert. Aber es gibt noch viel Luft nach oben.

Was wurde getestet?

Geprüft wurde die Qualität der Anlageberatung von 23 Privat- und Genossenschafts-Banken sowie Sparkassen. Dabei wurden 53 Tester eingesetzt, welche 45.000 Euro über zehn Jahre lang anlegen wollten. Der Testzeitraum erstreckte sich von Juni bis September 2015. Die Qualitätsurteile reichten von „gut“ bis „mangelhaft“. Die Testkriterien waren Lösen des Anlageproblems, Ermitteln des Kundenstatus, Produkt- und Kosteninformation sowie Gesprächsablauf. Erhielt eine Bank beim Testkriterium Lösen des Anlageproblems ein „mangelhaftes“ Urteil, konnte das Qualitätsurteil nicht besser sein. Die Prüfung „Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle“ erfasst Verstöße gegen das Wertpapierhandelsgesetz. Bei einem Verstoß wurde das Qualitätsurteil um eine halbe Note, bei drei Verstößen um eine ganze Note abgewertet. Dem PDF ist ein Adressverzeichnis über eine Seite beigelegt.

  • Frankfurter Volksbank Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „gut“ (2,2)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,5);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,3);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „gut“ (2,0);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6).

    Anlageberatung

    1

  • Sparda Bank Berlin Kunden-Service (Anlageberatung)

    • Art: Anlageberatung

    „gut“ (2,3)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,5);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,4);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „gut“ (2,5);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,2).

    Kunden-Service (Anlageberatung)

    2

  • Nassauische Sparkasse Kundenbetreuung

    • Art: Anlageberatung

    „gut“ (2,5)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,2);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,5);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,8);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,7).

    Kundenbetreuung

    3

  • Berliner Sparkasse Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,6)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,8);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,6);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,7);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1).

    Anlageberatung

    4

  • Commerzbank Service (Anlageberatung)

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,6)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,8);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,3);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,8);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1).

    Service (Anlageberatung)

    4

  • BB-Bank Kundenberatung (Geldanlagen)

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,7)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,9);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,8);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,9);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6).

    Kundenberatung (Geldanlagen)

    6

  • Stadtsparkasse München Service Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,7)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,4);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,2);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „gut“ (2,1);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,3).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Service Anlageberatung

    6

  • Deutsche Bank Service Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,8)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,1);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,8);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,7);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6).

    Service Anlageberatung

    8

  • Frankfurter Sparkasse Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,8)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (1,9);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,6);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,4);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Anlageberatung

    8

  • Ostsächsische Sparkasse Dresden Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,8)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,9);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,3);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,3);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,9).

    Anlageberatung

    8

  • Hamburger Sparkasse Beratung Anlageservice

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (2,9)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,6);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (0,9);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,2);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,2).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Beratung Anlageservice

    11

  • Targobank Anlageberatungsservice

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (3,0)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,4);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,1);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,7);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,8).

    Anlageberatungsservice

    12

  • Sparda Bank West Anlageberatungsservice

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (3,1)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,3);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,6);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,4);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,5).

    Anlageberatungsservice

    13

  • Berliner Volksbank Anlageberatungsservice

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (3,2)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,7);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,7);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,2);
    Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,4).

    Anlageberatungsservice

    14

  • Volksbank Stuttgart Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (3,3)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,0);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,9);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,8);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,0).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Anlageberatung

    15

  • Kreissparkasse Köln Kundenberatung

    • Art: Anlageberatung

    „befriedigend“ (3,4)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,2);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,6);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,2);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,0).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 3.

    Kundenberatung

    16

  • Sparda Bank München Kunden-Service (Anlageberatung)

    • Art: Anlageberatung

    „ausreichend“ (3,7)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,7);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,9);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,8);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,7).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Kunden-Service (Anlageberatung)

    17

  • Sparda-Bank Südwest Anlageberatungsservice

    • Art: Anlageberatung

    „ausreichend“ (3,7)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,2);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (2,7);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,6);
    Gesprächsablauf (5%): „befriedigend“ (2,6).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 1.

    Anlageberatungsservice

    17

  • Postbank Anlageberatungsservice

    • Art: Anlageberatung

    „ausreichend“ (3,8)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (4,5);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (1,9);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,0);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1).

    Anlageberatungsservice

    19

  • BW-Bank Service (Anlageberatung)

    • Art: Anlageberatung

    „ausreichend“ (4,1)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,2);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (2,7);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,7);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 3.

    Service (Anlageberatung)

    20

  • Sparkasse Leipzig Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „ausreichend“ (4,3)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,7);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,5);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,0);
    Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,8).
    Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle: 3.

    Anlageberatung

    21

  • HypoVereinsbank Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „mangelhaft“ (4,6)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „mangelhaft“ (4,6);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,2);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,5);
    Gesprächsablauf (5%): „befriedigend“ (2,6).

    Anlageberatung

    22

  • Hannoversche Volksbank Anlageberatung

    • Art: Anlageberatung

    „mangelhaft“ (4,8)

    Lösen des Anlageproblems (65%): „mangelhaft“ (4,8);
    Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,1);
    Produkt- und Kosteninformation (15%): „gut“ (2,3);
    Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,3).

    Anlageberatung

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