Investmentfonds Vergleich

Prokon-Zinsangebot: „Prokon macht zu viel Wind“ Finanztest 7/2011 - Das Windkraftunternehmen Prokon bietet attraktive Zinsen von 8 Prozent. Im Gegenzug tragen Anleger das volle Verlustrisiko. Finanztest (7/2011) informiert über Chancen und Risiken des Investments.

Fondssparpläne: „Sparen mit dem Dax“ Finanztest 6/2011 - Fondssparpläne. Seit kurzem gibt es Sparpläne auf börsengehandelte Fonds, die einen Index nachbilden. Sparer können sie bequem per Internet ordern. Finanztest sagt, wie Sparpläne auf börsengehandelte Indexfonds funktionieren und wie Anleger ihre Kauf- und Depotkosten gering halten.

Beipackzettel für Fonds: „Irrtum inklusive“ Finanztest 10/2011 - Seit Juli müssen Banken Fondsanlegern Informationsblätter aushändigen. Doch die Angabe zum Risiko kann in die Irre führen. Investmentfonds können für Anleger ein undurchsichtiges Thema sein. Um über die Fakten und Risiken besser aufzuklären, müssen Bankberater seit dem 1. Juli 2011 den Anlegern ein Informationsblatt aushändigen. Dennoch kann auch dieses Dokument den Anleger in die Irre führen. Finanztest (10/2011) erläutert auf fünf Seiten, unter anderem, welche Papiere für eine Anlageberatung wichtig sind und gibt Tipps, wie Anleger die Risiken richtig einschätzen können.

Investmentfonds: „Blutige Finger vermeiden“ Finanztest 8/2011 - Ausländische Fonds mit steuerlichen Tücken haben wohl die meisten Fondsanleger im Depot. Sie sollten Ärger rechtzeitig vorbeugen.

Investment-Wissen Was sind Multi-Discount-Zertifikate? Discount-Zertifikate zählen zu den beliebtesten strukturierten Anlageprodukten bei deutschen Privatanlegern. Das Prinzip ist einfach und kommt auch in der professionellen Vermögensverwaltung zum Einsatz: Anleger investieren mit einem Preisabschlag in den Markt und erhalten so einen Sicherheitspuffer, der in gewissem Umfang vor fallenden Kursen schützt. Im Gegenzug wird an steigenden Notierungen im Basiswert nur bis zu einem bestimmten Kursniveau partizipiert.

Grüne Geldanlage: „Öko kommt oft teuer“ Finanztest 8/2010 - Unternehmensbeteiligungen für umweltbewusste Anleger sind oft teuer und hochriskant. Das zeigt unser Risikocheck. Finanztest hat acht geschlossene Fonds zur Grünen Geldanlage mit ganz unterschiedlichen Investitionsschwerpunkten unter die Lupe genommen.

Investment-Wissen Was sind Reverse-Discount-Zertifikate? Discount-Zertifikate sind unter Privatanlegern eine beliebte Investment-Lösung, die professionellen Ansätzen der Vermögensverwaltung in Nichts nachsteht. Mit Reverse-Discount-Zertifikaten können Anleger eine Discount-Strategie spiegelverkehrt abbilden.

Schwellenmarkt statt Blue Chip Fonds-Namen sind oft irreführend Anleger sollten sich bei der Auswahl eines Fonds nicht auf dessen Namen verlassen. Trägt ein Fonds zum Beispiel die Bezeichnung „Blue Chips Europa“ im Namen, bedeutet dies keinesfalls, dass die gesamten Mittel des Fonds in europäische Standardwerte investiert werden.

Anlegen mit Fonds: „Mehr Erfolg mit Fonds“ Finanztest 3/2010 - Die Krise geht, doch Tatsache bleibt: Aktienfonds lohnen sich wie keine andere seriöse Geldanlage. Gut gemischt mit sicheren Papieren lässt sich auch das Risiko beherrschen. Dabei hilft unser neugestalteter Fondstest. Finanztest zeigt wie sich das Risiko der Fondsanlage beherrschen lässt, stellt Depots für jeden Geschmack vor und nennt die wichtigsten Dinge, die es bei der Anlage in aktiv gemanagten Fonds zu beachten gilt. Finanztest sagt aber auch, wie bequeme Anleger aus Indexfonds ein ideales Depot zusammenstellen können.

Management-Mehrwert Fonds auf Korrelation zur Benchmark untersuchen Anleger sollten aktiv verwaltete Investmentfonds auf ihre Korrelation zur Benchmark hin untersuchen. Die Kosten aktiver Fonds sind sehr viel höher als die börsengehandelter Indexfonds (ETFs), die als nächstes Substitut verstanden werden können. Wird ein Fonds von einem Management verwaltet, sollte dieses die dadurch entstehenden Kosten durch einen entsprechenden Mehrwert rechtfertigen können.

Investmentfonds Der richtige Vertriebsweg als Erfolgskriterium Privatanleger unterscheiden sich im Hinblick auf ihre Erfahrungen und ihren Informationsstand bezüglich Kapitalanlagen deutlich. Banken wissen das und gestalten die Preisstruktur von Investmentfonds so, dass unbedarfte Kunden am meisten und besonders gut informierte Kunden am wenigsten zahlen.

Aktienfonds in der Altersvorsorge So gehen Sparer geschickt vor Aktienfonds bieten langfristig die besten Ertragsperspektiven. In der privaten Altersvorsorge und beim Vermögensaufbau sollten sie deshalb mindestens bis zum 50. Lebensjahr eine zentrale Rolle spielen. Um erfolgreich in den Aktienmarkt zu investieren, sollten Anleger einige Grundregeln beachten. Erfolgskriterien sind niedrige Kosten und eine breite Streuung.

Fondsprospekte Diese Daten sind wichtig Anleger haben das Recht auf Einsicht und Aushändigung des Fondsprospekts. Auch wenn die Lektüre zäh erscheint, lohnt sich ein Blick in die Broschüre: Sie gibt Aufschluss über wichtige Größen, die für die Performance entscheidend sein und zudem als Warnsignal dienen können.

Die Statistik muss stimmen Finanztest 11/2010 -  hohe Finanztest-Bewertungszahl. Am besten schneidet derzeit der grundbesitz europa der Deutschen Bank ab. Weitere Hinweise auf eine gute Qualität geben eine geringe Leerstandsquote – hier schneidet der zweitplatzierte Deka-ImmobilienGlobal gut ab – und möglichst gleichmäßig nacheinander endende Mietverträge, wie sie der Dritte unseres Tests, der hausInvest Europa, aufweist (siehe Tabelle S. 34). Meiden Sie Fonds, die in unserem Test schlecht abschneiden. Sie werden aller Wahrscheinlichkeit nach

Gebührentricks ärgern Anleger Finanztest 2/2010 -  Einfach nur dreist“ nennt Yvonne Menne jene Maßnahme, die Allianz Global Investors als „Änderung der Gebührenstruktur“ bezeichnet. Die Fondsgesellschaft teilte Anlegern im Frühjahr 2009 mit, dass sie für viele ihrer Fonds eine zusätzliche Gebühr einführen werde. Was im Fachvokabular englisch „Performance Fee“ heißt, ist ein Erfolgshonorar. Diesen Bonus gönnt sich der Anbieter, wenn seine Fonds eine selbstgewählte Hürde übertroffen haben. Das kann eine feste Prozentgrenze oder ein Börsenindex

Knistern im Gebälk Finanztest 9/2009 -  regionale Verteilung der Immobilien. Am besten ist das Risiko gestreut, wenn die Immobilien weltweit verteilt sind. In diesem Punkt sind zum Beispiel die Fonds der Deutschen Bank gut aufgestellt, der grundbesitz europa und der grundbesitz global. Der SEB ImmoInvest ist weltweit unterwegs mit einem Schwerpunkt auf Deutschland. Auch der UniImmoGlobal beackert alle Kontinente. Sein Schwerpunkt liegt in Amerika. Bislang hat auch der Deka-Immobilien-Europa das Anlegergeld gut verteilt. Doch das wird

Anlegen mit Fonds: „Einfach an den Aktienmarkt“ Finanztest 3/2011 -  Am meisten müsste ein Käufer für den amerikanischen Ölkonzern Exxon Mobil bezahlen, nämlich 300 Milliarden Euro. Dagegen nimmt sich das größte deutsche Unternehmen bescheiden aus. Gerade 85 Milliarden Euro schwer ist Siemens. Trotzdem zählt Siemens zum Kreis der weltweiten Aktienriesen, die in dem Börsenindex Dow Jones Global Titans 50 versammelt sind. Die meisten dieser Titanen sitzen in den USA, einige aber auch in Europa, Asien und Lateinamerika. Über den Indexfonds iShares DJ Global Titans

Dach überm Fonds“ - Mischfonds mit erhöhtem bis hohem Risiko Finanztest 7/2008 -  Gerade bei neuaufgelegten Dachfonds sollten Anleger auf der Hut sein. Selbst wenn der Bankberater das Fondskonzept in höchsten Tönen lobt, ist das keine Garantie für eine gute Wertentwicklung. Wir raten, lieber einen bewährten Fonds zu kaufen. Kosten nicht immer problematisch Dachfonds gelten als Kostentreiber, da sie doppelte Managementkosten haben: Neben dem Management für den Fonds selbst müssen ja indirekt auch die Manager der gekauften Fonds finanziert werden. Zumindest für schlechte

Dach überm Fonds“ - Aktienfonds Welt Finanztest 7/2008 -  Auswahl. Bevorzugen Sie bewährte Fonds mit mehrjähriger Erfolgsgeschichte. Mit neu aufgelegten Fonds kaufen Sie die Katze im Sack. Aktienfonds. Der zurzeit beste Dachfonds unter den global anlegenden

Öko ist nicht gleich grün“ - Aktienfonds Europa Finanztest 4/2008 -  worden, weshalb wir ihre Qualität noch nicht beurteilen können. Legen Sie nur einen kleinen Teil Ihres Geldes dort an. Eine Übersicht über die Anlagespektren dieser Fonds finden Sie auf Seite 36. Extra. Die Gesamtübersicht der Ökoaktienfonds aus den Gruppen Welt, Europa, Euroland, Nordamerika und Pazifik/Japan finden Sie im Internet unter der Adresse www.test.de/oekofonds. Die Lieblingsaktien der Manager Wir haben nachgeschaut, welche Aktien die 28 internationalen Ökofonds im Test kaufen. Am

Öko ist nicht gleich grün“ - Aktienfonds Welt Finanztest 4/2008 -  abzuweichen, ist die Beimischung von Unternehmen mit durchschnittlichem Rating nicht ausgeschlossen. Der Fonds investiert aber nicht in Unternehmen, die eine unterdurchschnittliche Nachhaltigkeitsperformance aufweisen.“ Exxon ist die größte Firma der Welt und hat in dem Index, den die Investmentbank Morgan Stanley zusammenstellt, das größte Gewicht. Rigoros kommt besser an Es sind aber nicht nur solche Ausrutscher, die Anleger abschrecken. Viele können mit der Idee der Branchenbesten und ihrer

Saubere Geldanlagen: „Moderne Zeiten“ Finanztest 5/2010 -  Naturaktienindex (NAI), der ein sehr strenges Nachhaltigkeitskonzept verfolgt. Der Green Effects hat von allen nachhaltigen Weltfonds die beste Finanztest-Bewertung, kann das Geld aber maximal auf 30 Werte verteilen – für eine Basisanlage ist das zu wenig. Den Dritten im Bunde bildet der Öko-Aktienfonds der DZ-Bank, der überwiegend in Deutschlandaktien investiert. Im Ethikdepot haben wir den Aktienanteil mit dem Espa Vinis Global und dem Kepler Ethik Aktienfonds bestückt. Die Beimischungen

Auf Dauer gut anlegen“ - Fonds Finanztest 3/2008 -  verfolgen eigenwillige Strategien. Es empfiehlt sich, Fonds zu kombinieren. Da ist zum Beispiel der Lingohr-Systematik-LBB-Invest, dessen Aktienzusammenstellung sich aus Computermodellen ergibt. Er passt gut zum Sauren Global Opportunities. Das ist ein Dachfonds, der Einzelfonds von besonders guten Fondsmanagern bündelt – eine vollkommen andere Herangehensweise. Was ein echter Fondsfan ist, der stellt sich sein Depot wohl am liebsten aus lauter gemanagten Fonds zusammen und mischt auch ein paar

Indexfonds: „Geschäfte im Verborgenen“ Finanztest 2/2009 -  In der Regel kein Ausgabeaufschlag Beim Kauf von Indexfonds sparen Anleger in aller Regel den sonst üblichen einmaligen Ausgabeaufschlag, da sie Indexfonds meist günstig an der Börse kaufen. Oppenheim nennt für seine Fonds OP Dax-Werte und OP Euro Stoxx 50-Werte zwar einen Ausgabeaufschlag von 5 Prozent. Aber auch diese Fonds sind im Börsenhandel erhältlich. Anleger sollten aber wissen, dass auch beim Börsenkauf Kosten anfallen. Die Bank nimmt für die Ausführung der Kauf- und Verkaufsorder

Beton für die Börse Finanztest 6/2007 -  Banker verweisen zum Beispiel auf das Immobilienvermögen, das allein in den Dax-Konzernen schlummert. Es soll, gemessen an den Anschaffungskosten, geschätzte 167 Milliarden Euro betragen. James Rehlaender, Manager des Amadeus European Real Estate Fonds, ist ein wenig vorsichtiger. „Ich rechne mit schätzungsweise 50 Börsengängen in Europa“, sagt er. Reits Reits (sprich riits) ist die Abkürzung für Real Estate Investment Trust. Das heißt wörtlich übersetzt Immobilienfonds. Tatsächlich handelt es

Über dem Limit Finanztest 2/2007 -  sein, wenn der Fonds grundsätzlich in Ordnung ist und der Anleger genügend Zeit hat, die Verluste auszusitzen. Für das Nervenkostüm empfindlicher Anleger sind offensive Mischfonds aber kaum geeignet. Wer starke Wertschwankungen nicht gut verträgt, sollte sich lieber einen Mischfonds mit defensiver Ausrichtung suchen. Etikett. Vertrauen Sie nicht blind den Fondsbezeichnungen der Anbieter. Die Einstufung als Mischfonds folgt keinen Normen und kann zu Missverständnissen führen. Klarheit verschafft

Dach mit Löchern Finanztest 3/2008 -  Schnitt nur rund 2 Prozent pro Jahr besser abschneiden als die Fonds aus dem Altbestand, und schon ist die Abgeltungsteuer wettgemacht. Automatische Fonds Nicht ganz neu, aber erst jetzt ein Verkaufsschlager sind Zielfonds oder Targetfonds (siehe „Stichwort“). Sie haben eine feste Laufzeit und investieren zu Beginn überwiegend in Aktien oder Aktienfonds, später mehr und mehr in Anleihen oder Rentenfonds, sodass zum Fälligkeitstag nichts mehr schiefgehen kann. Die Umschichtungen laufen aber meist

Offene Immobilienfonds: „Weiter warten“ Finanztest 5/2009 -  müssen dabei leichte Preisabschläge in Kauf nehmen. Bitten Sie Ihren Bankberater, den Börsenplatz mit dem besten Preis herauszusuchen. Offene Immobilienfonds Leser fragen, Finanztest antwortet Mein Fonds hat nach der Schließung noch eine Immobilie gekauft. Wie kann das gehen, wo der Fonds doch nicht über genügend flüssige Mittel verfügt? Und wieso nimmt er das Geld nicht, um Anleger auszuzahlen, die ihre Anteile

Flexible Mischfonds: „Die Krise gut gemeistert“ Finanztest 6/2009 -  Aktienmärkten engagiert. Gegen den Markt gewonnen Die Berater des Dachfonds SMS Ars selecta verließen sich aber nicht nur auf ihre herkömmlichen Aktienfonds. Immer wieder mischten Norbert Malburg und Stefan Wiegelmann Anteile an Short-Fonds auf den Dax oder den Euro Stoxx 50 dazu. Diese Fonds steigen im Wert, wenn der Bezugsindex fällt. Das hilft in schlechten Phasen, die Verluste an anderer Stelle zu begrenzen.

Sparpläne fürs Alter: „Die große Freiheit“ Finanztest 8/2009 -  drückt die jährliche Verwaltungsgebühr von knapp 0,9 Prozent die Rendite. Ob die Zusammenstellung verschiedener Einzel-ETF auf Dauer besser oder schlechter läuft als ein ETF auf den Weltaktienmarkt, lässt sich noch nicht sagen. Der ETF-Dachfonds wurde erst im April 2008 aufgelegt. Erfolgreich auf der Zinstreppe Banksparpläne. Renditeturbos sind sie keine, dafür aber sicher. Finanztest hat die wenigen guten Banksparverträge über 3 Prozent gefunden.

Fonds mit Demografie-Chance OPTIMAL VERSICHERT 8/2007 -  der Bevölkerung in den Industrienationen profitieren. „Der Megatrend Demografie ist auch eine Investmentchance“, sagt Christian Schneider, Fondsmanager des neuen Fonds „Allianz-dit Global DemographicTrends“. 2,5 Milliarden mehr Menschen in 2050 Direkt von der Alterung profitierten Unternehmen aus dem Segmenten Pharma und Biotechnologie. „Je älter wir werden, desto stärker werden Produkte

Fondssparplan oder Fondspolice? OPTIMAL VERSICHERT 8/2008 -  Mal die bereits angefallenen Kursge winne versteuern.“ Gegen die unglei che Behandlung wehrt sich der Bun desverband Investment und Asset Management (BVI). Der Fondsverband plädiert für eine Gleichstellung in dem Sinne, dass die Vorteile von Policen auch für Fondssparpläne gelten. Unabhängige Experten halten die ungleiche Besteuerung für einen „ökonomischen Widersinn par ex cellence“. Bei Fondspolicen fallen Kosten für die Fondsanteile und die

Investmentfonds: „Wie die Krise Fonds entlarvt“ Finanztest 1/2010 -  deutschen Aktienindex Dax trotz zwischenzeitlicher Krisen fast verdreifacht. Die Manager des Gerling-Fonds haben sich im Jahr 2008 mit hochriskanten Wertpapiergeschäften, sogenannten Optionen, verspekuliert. Dabei sollen Investmentfonds die großen Schwankungen von Einzelaktien abfedern und nicht vergrößern. Im Oktober 2008 verlor der Fonds in nur wenigen Tagen über 60 Prozent seines Wertes. Für das gesamte Jahr 2008 stand am Ende sogar ein Minus von rund 75 Prozent.

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