Union Investment Investmentfonds

Flexible Mischfonds: „Die Krise gut gemeistert“ Finanztest 6/2009 -  Aktienmärkten engagiert. Gegen den Markt gewonnen Die Berater des Dachfonds SMS Ars selecta verließen sich aber nicht nur auf ihre herkömmlichen Aktienfonds. Immer wieder mischten Norbert Malburg und Stefan Wiegelmann Anteile an Short-Fonds auf den Dax oder den Euro Stoxx 50 dazu. Diese Fonds steigen im Wert, wenn der Bezugsindex fällt. Das hilft in schlechten Phasen, die Verluste an anderer Stelle zu begrenzen.

Sparpläne fürs Alter: „Die große Freiheit“ Finanztest 8/2009 -  drückt die jährliche Verwaltungsgebühr von knapp 0,9 Prozent die Rendite. Ob die Zusammenstellung verschiedener Einzel-ETF auf Dauer besser oder schlechter läuft als ein ETF auf den Weltaktienmarkt, lässt sich noch nicht sagen. Der ETF-Dachfonds wurde erst im April 2008 aufgelegt. Erfolgreich auf der Zinstreppe Banksparpläne. Renditeturbos sind sie keine, dafür aber sicher. Finanztest hat die wenigen guten Banksparverträge über 3 Prozent gefunden.

Fondssparpläne: „Sparen mit dem Dax“ Finanztest 6/2011 -  fallen kaum Kosten an. ETF brauchen keinen bezahlten Manager, der versucht, den Index zu schlagen. Auch ein Ausgabeaufschlag für Vertriebskosten, der für einen aktiv gemanagten Aktienfonds meist 5 Prozent der Kaufsumme beträgt, fällt nicht an. Wohl deshalb sind ETF-Sparpläne nur schwer zu kriegen. Die aktuelle Untersuchung von Finanztest hat ergeben, dass bundesweit nur sechs Direktbanken und zwei Fondsbanken ETF-Sparpläne anbieten. Bei Filialbanken gibt es diese kostengünstigen

Fonds in der Finanzkrise Finanztest Spezial Investmentfonds (3/2009) -  Vor Pleiten gut geschützt Sicherheit. Auf heftige Wertschwankungen müssen Anleger bei Investmentfonds gefasst sein. Vor einer Pleite brauchen sie sich bei soliden Fonds aber nicht zu fürchten. Wie sicher sind meine Fonds? Der Kursverfall an den Börsen scheint schlimmste Befürchtungen zu bestätigen. Fondsanleger haben schon viel Geld verloren, wenn sie teuer gekaufte Anteile zu niedrigeren Kursen verkauften.

Aktienfonds in der Altersvorsorge So gehen Sparer geschickt vor Aktienfonds bieten langfristig die besten Ertragsperspektiven. In der privaten Altersvorsorge und beim Vermögensaufbau sollten sie deshalb mindestens bis zum 50. Lebensjahr eine zentrale Rolle spielen. Um erfolgreich in den Aktienmarkt zu investieren, sollten Anleger einige Grundregeln beachten. Erfolgskriterien sind niedrige Kosten und eine breite Streuung.

Fonds Expense-Ratio – die Kosten eines Investmentfonds Investmentfonds verursachen verschiedene Kosten: Beim Erwerb wird in der Regel ein Ausgabeaufschlag fällig. Die Bemühungen des Managements wiederum werden mit der laufenden Verwaltungsgebühr vergütet. Diese beiden Größen werden im Fondsprospekt veröffentlich und können leicht nachvollzogen werden. Über die tatsächlichen Kosten gibt die Expense Ratio Auskunft.

Offene Immobilienfonds: „Zweiklassengesellschaft“ Finanztest 2/2012 -  Die Zweijahresfrist, nach der sich entscheidet, ob die Fonds weitergeführt oder abgewickelt werden, endet für beide im kommenden Mai. In den Fonds waren im Dezember 2011 rund 12 Milliarden Euro eingefroren, das ist knapp ein Fünftel des Vermögens, das in offenen Immobilienfonds liegt - zumindest in denen, die zurzeit noch angeboten werden. Ebenfalls bis längstens Mai 2012 geschlossen ist der Fonds KanAm grundinvest, der

Indexfonds: „Geschäfte im Verborgenen“ Finanztest 2/2009 -  zurückgibt – zum Beispiel, weil er pleite ist? ETFlab Investment sieht hier überhaupt kein Problem. Für die entliehenen Aktien muss der Entleiher Sicherheiten hinterlegen, zum Beispiel Staatsanleihen. Sie sind sogar mehr wert als die entliehenen Aktien selbst. Außerdem dürfen Fondsgesellschaften nicht über längere Zeit mehr als 10 Prozent des Fondsvermögens an einen einzelnen Partner verleihen. So will es das Investmentgesetz.

Fonds der ersten Liga OPTIMAL VERSICHERT 7/2008 - Mal gut, mal schlecht, so sieht die Bilanz vieler Fonds aus. Um die ab 2009 geltende Abgeltungssteuer zu umgehen, planen viele Anleger derzeit in Fonds zu investieren. Wir sagen Ihnen, welche dauerhaft gute Renditen vorweisen. In welche Fonds man aufgrund der guten Rendite investieren sollte, erklärt auf diesen drei Seiten OPTIMAL VERSICHERT (7/2008).

Investmentfonds: „Leserdepots im Krisencheck“ Finanztest 8/2009 -  Europa finden (siehe Tabellen, ab S. 85). Dieter Hartmann: Ich bin Rentner und habe gut ein Dutzend Fonds, darunter offene Immobilienfonds, Aktienfonds Welt und Rohstoffe sowie verschiedene Misch- und Dachfonds. Zurzeit sitze ich auf rund 20 Prozent Verlust. Stimmt etwas an meiner Mischung nicht? Soll ich lieber ETFs kaufen, börsengehandelte Indexfonds? Finanztest: Ihre Mischung passt gut. Es spricht auch nichts gegen aktiv gemanagte Fonds. Es gibt immer noch viele, die ihre

Prokon Genussrechte: „Gericht untersagt irreführende Werbung“ Stiftung Warentest Online 4/2011 - Das Landgericht Itzehoe hat dem Windkraft­konzern Prokon verboten, mit irreführenden Aussagen für den Kauf von Genussrechten zu werben. Prokon habe in Postwurf­sendungen und Flyern einseitig die Vorteile der Genuss­rechte hervor­gehoben, ohne auf die erheblichen Risiken der Anlage hinzuweisen. Geklagt hatte die Verbraucher­zentrale Hamburg. Wie mehrfach berichtet, wirbt Prokon seit mehr als einem Jahr massiv im gesamten Bundesgebiet mit Plakaten, Postwurfsendungen, Flyern und Kurzprospekten für eine Anlage in Genussrechte. Seit dem Gau in Fukushima sind die Angebote von Prokon, die das Geld der Anleger in Windkraft investieren wollen, besonders begehrt. Zumal Prokon mit 6 Prozent Zinsen pro Jahr lockt – ein seltenes Angebot in der derzeitigen Niedrigzinsphase. Anleger sollten jedoch wissen, dass der hohe Zins nur gezahlt wird, wenn die Gesellschaft mit den Windkraftwerken auch wirtschaftlichen Erfolg hat. Geht bei der Investition etwas schief, können sie ihr Geld verlieren.

Fondsinformationen: „Mehr Trainieren“ Finanztest 6/2005 - Fondsinformationen. Bei Geldanlagen sind gründliche Informationen das A und O. Doch manche Fondsgesellschaften versorgen Anleger mit erschreckend lückenhaftem Material. FINANZtest sagt, welche der 32 wichtigsten Fondsgesellschaften die besten Aktienfonds anbietet, wo es die besten Rentenfonds gibt und welches Unternehmen Anleger die besten Informationen zu seinen Fonds liefert.

Knistern im Gebälk Finanztest 9/2009 - Offene Immobilienfonds: Bislang lief das Gesäft mit Gewerbeimmobilien sehr stabil. Wir haben getestet, wie gut die offenen Immobilienfonds für die zukunft gerüstet sind. Testumfeld: Im Test waren 23 offene Immobilienfonds, die Bewertungen von 3,2 bis 78,1 erhielten. Testkriterien waren Wertentwicklung und Stabilität.

Dach mit Löchern Finanztest 3/2008 - Dachfonds. Banken werben damit, dass Dachfonds Anleger vor der Abgeltungsteuer schützen. Doch das können sie nicht. Testumfeld: Im Test waren zehn Dachfonds: zwei mit geringem Risiko, drei mit mittlerem Risiko, drei mit erhöhtem Risiko und zwei mit erhöhtem bis hohem Risiko. Die Bewertungen reichten von 55,3 bis 74,7 Punkten. Getestet wurden Wertentwicklung und Stabilität.

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