befriedigend (3,2)
3 Tests
06/2011
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- Art: Anlageberatung
Heft 8/2010 Platz 8 von 21 |
„ausreichend“ (3,9)
Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,2); |
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6/2011 Platz 2 von 15 |
74,4%
„Bei der Bedarfsanalyse überzeugte Berliner Sparkasse. ... Bei den Angebotsunterlagen lag Berliner Sparkasse auf dem ersten Rang.“ |
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Heft 1/2010 Platz 3 von 21 |
„befriedigend“ (3,5)
Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (4,0); |
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Die große Blamage Finanztest 1/2010 - haben sich große Mühe gegeben.“ Das reicht leider nicht. Vorbereitung. Überlegen Sie sich vor dem Beratungsgespräch genau, wie viel Geld Sie anlegen wollen, wie lange, wofür und welches Risiko Sie dabei eingehen wollen. Diese Fragen wird der Berater Ihnen stellen. Gespräch. Lassen Sie sich nicht mit vagen Anlagemöglichkeiten abspeisen, sondern bestehen Sie auf konkreten Empfehlungen. Bitten Sie den Berater, Ihnen zu zeigen, wo die Risikohinweise in den Unterlagen zu finden sind. Fragen Sie
Die Blamage geht weiter Finanztest 8/2010 - fondsgebundene Rentenversicherung und einen Fonds empfohlen. Dafür gibt es viel Provision. Ein anderer Mitarbeiter der Deutschen Bank hat gleich die gesamte Summe in eine Versicherung gesteckt. Zum Schluss noch ein Lob Die Berliner Sparkasse hat als einzige das gemacht, was der Gesetzgeber fordert, nämlich die Kunden nach Anlagezielen, finanziellen und persönlichen Verhältnissen sowie Kenntnissen und Erfahrungen gefragt. Dafür hat sie im Prüfpunkt „Ermitteln des Kundenstatus“ wie schon beim
Tests zu ähnlichen Produkten: Sparda Bank Berlin Kunden-Service (Anlageberatung), Sparkasse Pforzheim Calw Kundenservice, Postbank Anlageberatungsservice, Hamburger Sparkasse Beratung Anlageservice, Ostsächsische Sparkasse Dresden Beratungsqualität, Berliner Volksbank Anlageberatungsservice, BW-Bank Service (Anlageberatung), Volksbank Mittelhessen Serviceberatung, BB-Bank Kundenberatung (Geldanlagen), Mittelbrandenburgische Sparkasse Qualität Anlageberatung.
Weiterführende Informationen können Sie auch bei
banklupe.de
finden.
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Test-Fazit
Zwei Magazine untersuchten die Beratung und Vermögensverwaltung, deren Leistungen überwiegend für befriedigend befunden wurde.
Die beste Bewertung war die Note 74,4%, die
die Onlinezeitung Deutsches Institut für Service-Qualität (DISQ)
der
Beratung & Vermögensverwaltung in
ihrer Ausgabe 6/2011 verlieh. Die Skala der Qualitätsbewertung des Produkts endet nach
unten mit der Beurteilung „ausreichend“ (3,9) durch
die Zeitschrift Finanztest
(8/2010).
Die Zeitschrift Finanztest
(1/2010), die den umfassendsten Test mit
21 anderen Produkten unter dem
Titel „Die große Blamage“ durchgeführt hat, platzierte
die Beratung & Vermögensverwaltung auf
Rang 3.
