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Beratungen und Vermögensverwaltungen im Vergleich:

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Was wurde getestet? Getestet wurde die Qualität der Anlageberatung von 21 Kreditinstituten, die mit 3 x „befriedigend“, 12 x „ausreichend“ und 6 x „mangelhaft“ bewertet wurden. Testkriterien waren Lösen des Anlageproblems (Anlagewunsch, Anlageempfehlung, Dokumentation), Ermitteln des Kundenstatus (Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen, Finanzielle und persönliche Verhältnisse), Produkt- und Kosteninformation, Gesprächsablauf sowie nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle, die zur Abwertung führten.

Ergebnisse dieses Tests:

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1

Sparkasse Hannover Kundenberatung

„befriedigend“ (3,1)

Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,5);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,5);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,2);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 1 von 6.

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2

Hamburger Sparkasse Beratung Anlageservice

„befriedigend“ (3,3)

Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (2,2);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,1);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,6);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,3);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 7.

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3

Kreissparkasse Köln Kundenberatung

„befriedigend“ (3,5)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,6);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,2);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (2,9);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,4);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 6.

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4

Mittelbrandenburgische Sparkasse Qualität Anlageberatung

„ausreichend“ (3,7)

Lösen des Anlageproblems (65%): „gut“ (1,9);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,4);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,4);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,0);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 4 von 7.

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4

Sparkasse Pforzheim Calw Kundenservice

„ausreichend“ (3,7)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,7);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,4);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,6);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,1);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 6.

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6

Sparda Bank Berlin Kunden-Service (Anlageberatung)

„ausreichend“ (3,8)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,7);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (3,1);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,0);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,4);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 3 von 6.

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6

Sparda-Bank West Anlageberatungsservice

„ausreichend“ (3,8)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,7);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (3,1);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,3);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 6.

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8

Berliner Sparkasse Anlagenberatung

„ausreichend“ (3,9)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,2);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „sehr gut“ (1,1);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,9);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,1);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 3 von 7.

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9

Commerzbank Service (Anlageberatung)

„ausreichend“ (4,0)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,0);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (3,2);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,7);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,3);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 7.

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9

Frankfurter Volksbank Qualität Anlageberatung

„ausreichend“ (4,0)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,9);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (2,9);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,4);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 5.

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11

BB-Bank Kundenberatung (Geldanlagen)

„ausreichend“ (4,2)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,6);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (2,6);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,5);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,3);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 4 von 7.

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11

Berliner Volksbank Anlageberatungsservice

„ausreichend“ (4,2)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,2);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,4);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,1);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 7.

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11

Deutsche Bank Service Anlageberatung

„ausreichend“ (4,2)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,4);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,5);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,6);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,6);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 5.

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14

Ostsächsische Sparkasse Dresden Beratungsqualität

„ausreichend“ (4,4)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,8);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (3,4);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,5);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,8);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 5 von 7.

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14

SEB Bank Anlage-Kundenberatungsservice

„ausreichend“ (4,4)

Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,8);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „gut“ (2,5);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,1);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,2);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 3 von 6.

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16

HypoVereinsbank Servicequalität Anlageberatung

„mangelhaft“ (4,7)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,4);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (2,8);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,3);
Gesprächsablauf (5%): „sehr gut“ (1,4);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 4 von 6.

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17

Postbank Anlageberatungsservice

„mangelhaft“ (4,9)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (2,6);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „ausreichend“ (3,9);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (3,6);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,0);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 5 von 6.

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18

BW-Bank Service (Anlageberatung)

„mangelhaft“ (5,4)

Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,6);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „befriedigend“ (3,1);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „befriedigend“ (3,5);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (1,9);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 5 von 6.

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18

Targobank Anlageberatungsservice

„mangelhaft“ (5,4)

Lösen des Anlageproblems (65%): „ausreichend“ (3,8);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „ausreichend“ (3,9);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichen“ (4,5);
Gesprächsablauf (5%): „befriedigend“ (2,6);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 2 von 3.

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20

Nassauische Sparkasse Kundenbetreuung

„mangelhaft“ (5,5)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,5);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „ausreichend“ (4,0);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,2);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,1);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 5 von 5.

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20

Volksbank Mittelhessen Serviceberatung

„mangelhaft“ (5,5)

Lösen des Anlageproblems (65%): „befriedigend“ (3,4);
Ermitteln des Kundenstatus (15%): „ausreichend“ (4,2);
Produkt- und Kosteninformation (15%): „ausreichend“ (4,3);
Gesprächsablauf (5%): „gut“ (2,0);
Nicht ausgehändigte Beratungsprotokolle (0%): 5 von 5.

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